RSM Titulares de las cuentas que reciban depósitos en efectivo cuando la sumatoria resulte igual o superior a los DOS SMVM mensuales

RES. UIF Nº 200/2024 - Art. 39 inc. b) 2.

En el marco de adecuación de los requisitos mínimos que debe cumplir el sector para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos de LA/FT, en concordancia con los estándares, las buenas prácticas, guías y pautas internacionales vigentes emitidas por el GAFI, la Resolución UIF Nº 200/2024 establece la regulación contra el Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva en la actividad de los Proveedores de Servicios de Pago.

En dicho contexto, de acuerdo con lo que establece el artículo 39 inciso b) de la Resolución UIF Nº 200/2024, se solicita a los Proveedores de Servicios de Pago reportar mensualmente a los titulares de las cuentas que reciban depósitos en efectivo, siempre y cuando la sumatoria de dichas operaciones resulte igual o superior a los DOS (2) SMVM mensuales, de acuerdo con la plantilla que oportunamente esta Unidad ponga a disposición. En el reporte se deberá informar, adicionalmente, a los operadores de los respectivos depósitos en efectivo, en la medida que se cuente con esa información.

A continuación, se detalla cómo se espera que se informe en cada campo del Reporte Sistemático Mensual:

REPORTE DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO IGUALES O SUPERIORES A 2 SMVM

PERÍODO REPORTADO

• Período que informa: debería seleccionarse el mes y año en que fueron realizadas las operaciones a reportar.

DATOS DE LA OPERACIÓN

• Monto total de los depósitos en efectivo en Pesos: deberá indicar el monto total mensual acumulado de los depósitos en efectivo realizados en la cuenta de un mismo titular. El campo admite valores numéricos enteros, por tanto, se deberá redondear el valor informado en caso de poseer valores con centavos.

DETALLES DE LA OPERACIÓN

La presente sección es de carga NO obligatoria. Sin embargo, se espera que el Sujeto obligado en caso de tener los datos, pueda completarla para que la UIF reciba información más detallada y precisa.

Para completar la presente sección, se solicita los datos específicos de cada depósito de efectivo (no en forma acumulada).

• Fecha de depósito: se deberá indicar la fecha en que se produjo la operación de depósito.
• Monto total de la operación en Pesos: se deberá indicar el monto del depósito especifico. El campo admite valores numéricos enteros, por tanto, se deberá redondear el valor informado en caso de poseer valores con centavos.
• Apellidos del Operador: ingresar el/los apellido/s de la persona humana, sin caracteres especiales (ejemplo, si el tomador se llama José D’angelo, en este campo deberá ingresarse el valor “Dangelo).

• Nombres del Operador: ingresar el/los nombre/s de la persona humana, sin caracteres especiales.

• Tipo Documento del Operador: seleccionar el tipo de documento de la persona humana indicada en los campos anteriores.

• Número Documento del Operador: ingresar el número de documento de la persona humana indicada en los campos anteriores (la plantilla permite caracteres alfanuméricos).

DATOS DEL TITULAR DE LA CUENTA

La presente sección es de carga obligatoria y se admitirá solo un registro.

• Tipo de Persona: se deberá seleccionar entre las opciones “Persona Humana”, “Persona Humana extranjera”, “Persona Jurídica” o “Persona Jurídica extranjera”.
  Para el caso de Persona Jurídica y Persona Jurídica Extranjera:
  • Denominación: ingresar la razón social de la persona jurídica incluyendo, de corresponder, el tipo societario (S.A., S.R.L., etc.).
  • Número de CUIT: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá en caso de seleccionarse “Persona Jurídica”.
  • Número de CDI: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá y será de carácter NO obligatorio en caso de seleccionarse “Persona Jurídica extranjera”.
  • Tipo Identificador Tributario: se debe indicar el tipo de identificación tributaria asociada a la persona jurídica. Este campo solo existirá en caso de seleccionarse “Persona Jurídica extranjera”.
  • Nro. Identificador Tributario: se debe indicar el número de identificación tributaria asociada a la persona jurídica. Este campo solo existirá en caso de seleccionarse “Persona Jurídica extranjera”.
  • Código de área teléfono Celular: ingresar el respectivo número.
  • Número de Teléfono Celular: ingresar el respectivo número.
  • Dirección de correo electrónico: ingresar el respectivo email.
    Para el caso de Persona Humana y Persona Humana Extranjera:
  • Número de CUIT CUIL: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá en caso de seleccionarse “Persona Humana”.
  • Número de CDI: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá y será de carácter NO obligatorio en caso de seleccionarse “Persona Humana extranjera”.
  • Apellido/s: ingresar el/los apellido/s de la persona humana, sin caracteres especiales (ejemplo, si el tomador se llama José D’angelo, en este campo deberá ingresarse el valor “Dangelo).
  • Nombre/s: ingresar el/los nombre/s de la persona humana, sin caracteres especiales.
  • Tipo Documento: seleccionar el tipo de documento de la persona humana indicada en los campos anteriores.
  • Número Documento: ingresar el número de documento de la persona humana indicada en los campos anteriores (la plantilla permite caracteres alfanuméricos).
  • Nacionalidad: seleccionar el país de nacimiento de la persona humana, incluso en caso de extranjeros con DNI argentino (número de DNI mayor a noventa millones) y/o naturalizados.
  • Fecha de nacimiento: se deberá indicar la fecha de nacimiento de la persona humana que se está informando.
  • Es PEP: se deberá informar si la persona humana indicó, en la Declaración Jurada de PEP, que reviste dicha condición.
  • Código de área teléfono Celular: ingresar el respectivo número.
  • Número de Teléfono Celular: ingresar el respectivo número.
  • Dirección de correo electrónico: ingresar el respectivo email.

IDENTIFICACIÓN DE SUJETOS VINCULADOS AL TITULAR

• Rol en la Operación: se deberá seleccionar entre las opciones “Apoderado”, “Tutor”, “Curador” o “Representante”, de acuerdo con la vinculación que tenga la persona con el titular de la cuenta.
• Tipo de Persona: se deberá seleccionar entre las opciones “Persona Humana” o “Persona Humana extranjera”.
• Número de CUIT CUIL: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá en caso de seleccionarse “Persona Humana”.
• Número de CDI: ingresar el respectivo número, sin guiones. Este campo solo existirá y será de carácter NO obligatorio en caso de seleccionarse “Persona Humana extranjera”.
• Apellido/s: ingresar el/los apellido/s de la persona humana representante legal, sin caracteres especiales (ejemplo, si el tomador se llama José D’angelo, en este campo deberá ingresarse el valor “Dangelo).
• Nombre/s: ingresar el/los nombre/s de la persona humana representante legal, sin caracteres especiales.
• Tipo Documento: seleccionar el tipo de documento de la persona humana representante legal indicada en los campos anteriores.
• Número Documento: ingresar el número de documento de la persona humana representante legal indicada en los campos anteriores (la plantilla permite caracteres alfanuméricos).

CONTROLES DE VALIDACIÓN DE DATOS

La plantilla de carga de Reportes de Transacciones en Efectivo iguales o superiores a 2 SMVM cuenta con los siguientes controles de validación:

1. **Fechas: la fecha de la operación y el periodo reportado no pueden ser posterior a la fecha en que se está conformando el Reporte.
2. Número de Documento: en caso indicarse el valor “Documento Nacional de Identidad”, “Libreta Cívica” o “Libreta de Enrolamiento” en el campo “Tipo de Documento”, el sistema validará que el mismo contenga entre 3 y 8 caracteres numéricos.
3. En la Sección de “IDENTIFICACIÓN DE SUJETOS VINCULADOS AL TITULAR” solo se admitirá un registro, y será de carácter NO obligatorio en caso de que el titular de la cuenta sea una Persona Humana o Persona Humana Extranjera.
   En caso de que el titular de la cuenta sea una Persona Jurídica o Persona Jurídica Extranjera, la carga de un registro en la Sección de “IDENTIFICACIÓN DE SUJETOS VINCULADOS AL TITULAR” será obligatoria.

Envío de Reportes Sistemáticos Mensuales en forma masiva:
En la página web https://www.argentina.gob.ar/uif/rsm se encuentra el instalador de la aplicación que permite al Sujeto Obligado reportar operaciones masivamente (SRO Masivo), manual de usuario, instructivos para rectificaciones y anulaciones de forma masiva de los RSM.