Procedimiento de Supervisión Basado en Riesgo: Nueva Resolución UIF


Una eficaz gestión de riesgos requiere de una adecuada identificación, evaluación y mitigación de los mismos por parte de quienes los administran, y de una oportuna y consistente verificación y valoración sobre la efectividad de tales tareas por parte de quienes regulan.

En este sentido, el día 28 de diciembre se aprobó la Resolución UIF N° 154/2018 que dispone el nuevo Procedimiento de Supervisión Basado en Riesgos de la UIF que, junto con la publicación de las Resoluciones 97/18 y 155/18, complementa las resoluciones que regulan el Sector Financiero e importa un paso más dado por el Organismo para la implementación y consolidación de un Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo con un Enfoque Basado en Riesgos (EBR), lo que permitirá un manejo efectivo de los riesgos de LA/FT con un uso eficiente de los recursos disponibles, por parte del Sector Privado como del Sector Público.

A la luz del EBR, el nuevo procedimiento de supervisión pone énfasis en la aplicación de medidas preventivas eficaces, tal como la implementación de acciones correctivas idóneas y proporcionales que resulten necesarias para subsanar los procedimientos o conductas observadas, determinando el alcance y celeridad de ejecución de tales acciones en base al riesgo determinado y el impacto que los incumplimientos puedan tener contra la integridad del sistema económico-financiero.