Actualización de umbrales para Automotores
La Unidad de Información Financiera (UIF), a través de la Resolución UIF Nº 51/2022, aprobó la actualización de umbrales para la realización, por parte de los sujetos obligados a informar del sector automotor, tanto de las medidas de debida diligencia de sus clientes, como los reportes sistemáticos de operaciones.
La medida publicada hoy en el Boletín Oficial actualiza los montos para la Dirección Nacional de los Registros Nacionales de la Propiedad Automotor y de Créditos Prendarios y los Registros Seccionales de la Propiedad del Automotor y de Créditos Prendarios; las sociedades de capitalización y ahorro; y las personas humanas o jurídicas cuya actividad habitual sea la compraventa de automotores, que deban registrarse ante el Registro Nacional de la Propiedad Automotor.
La normativa deja sin efecto la Resolución UIF N° 113/2021, y aprueba los nuevos valores correspondientes a las Resoluciones UIF Nros. 127/2012; 50/2013 y 489/2013 y las modificatorias de cada una.
Se mantiene el mecanismo de actualización periódico y automático en los meses de enero y julio de cada año en base al porcentaje de incremento del Índice de Precios del Sector Automotor y se extiende dicho mecanismo para las sociedades de capitalización y ahorro.
La nueva Resolución UIF Nº 51/2022 facilita a los Sujetos Obligados a optimizar la administración de los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, según estándares internacionales
Detalle del incremento de umbrales según sector:
Automotores
| Descripción | Umbral anterior (Resol UIF N° 113/21) | Umbral nuevo (Resol UIF N°51/22) |
|---|---|---|
| Perfil Cliente. Automotores (Resol. 127/2012 art. 16) | 4.800.000 | 5.738.075 |
| Expedición de cedulas azules (Resol. 127/2012 art. 26) | 1.870.000 | 2.231.616 |
| Cesión y/o reinscripción y/o cancelación anticipada de prendas (Resol. 127/2012 art. 26) | 2.400.000 | 2.821.584 |
| Adquisición automotores (Resol. 127/2012 art. 26) | 2.100.000 | 2.539.425 |
| Compraventa de automotores. Perfil de cliente (Resol. 489/2013 art. 11 inc. b) | 4.800.000 | 5.738.075 |
Soc. Capitalización ahorro y préstamos
| Descripción | Umbral anterior (Resol UIF N° 117/19) | Umbral nuevo (Resol UIF N°51/22) |
|---|---|---|
| Precancelación (Resol. 50/2013 art.25) | 840.000 | 2.154.664 |
| Cambio beneficiarios y/o cesión de planes (Resol. 50/2013 art.25) | 560.000 | 1.436.443 |
| Perfil del cliente (Resol. 50/2013 art. 11 inc. b) | 1.680.000 | 4.309.328 |