Los delegados de la Red Global del GAFI, que abarca más de 200 jurisdicciones y observadores, se reunieron en París del 28 al 30 de octubre. Por invitación del presidente del GAFI, los representantes de Barbados, Namibia y Tailandia participaron, por primera vez, bajo sus propias banderas en el marco de la Iniciativa de Invitados del GAFI, la cual mejora la respuesta global del GAFI en la lucha contra los delitos financieros.

La comitiva argentina, de la que formó parte UIF, participó en el Plenario y en distintos grupos de trabajo de GAFI, como el de Evaluaciones y Cumplimiento (ECG); el de Políticas y Desarrollo (PDG); el de Riesgos, Tendencias y Métodos (RMTG); el de Revisión de Cooperación Internacional (ICRG); y el de Red Global (GNCG). Donde se dio tratamiento a temáticas vinculadas a asuntos clave de discusión de las Evaluaciones Mutuas de EE.UU y México, fraude, activos virtuales, intercambio de información, entre otras.

En respuesta a la Declaración Ministerial del GAFI de abril de 2026, el Plenario acordó acelerar, de manera significativa, la implementación efectiva de los Estándares del GAFI sobre activos virtuales (AV) en las jurisdicciones que presentan una actividad con AV materialmente significativa. El Plenario reconoció la necesidad de reforzar, con carácter urgente, las medidas de defensa de los países contra la creciente amenaza que genera el uso indebido de los AV para el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

El Plenario aprobó un informe que representa un hito y eleva la lucha contra el fraude y los centros de fraude a una prioridad de naturaleza mundial, lo que ofrece un cimiento sólido para que el GAFI y su Red Global intensifiquen sus esfuerzos por identificar, disrumpir y privar de sus ganancias de origen ilícito a las redes delictivas tras estas operaciones. Este es el primer resultado de la Hoja de Ruta del GAFI para combatir el fraude bajo la Presidencia del Reino Unido, al que le seguirá un estudio más amplio y recomendaciones sobre cómo utilizar el conjunto de herramientas del GAFI para combatir el fraude en términos más generales.

El GAFI acordó retirar de su lista de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado a Bulgaria, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo y Mónaco tras haber completado, de manera satisfactoria, sus visitas in situ, y actualizó sus declaraciones sobre las jurisdicciones bajo monitoreo intensificado y las jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción.

El Plenario aprobó los informes de México y los Estados Unidos en el marco de la nueva ronda de evaluaciones mutuas.

Asimismo, el Plenario acordó introducir evaluaciones diseñadas específicamente para países con capacidades menos desarrolladas, lo que posibilitará una priorización de las reformas de alto impacto basada en mayor medida en los riesgos.

Iniciativas estratégicas para fortalecer las medidas de defensa contra las actividades financieras con fondos de origen ilícito a nivel mundial

Acelerar la implementación a nivel mundial de los Estándares del GAFI relativos al sector de activos virtuales

En un contexto en el cual las redes delictivas utilizan indebidamente los AV cada vez en mayor medida para una serie de finalidades ilícitas, como el fraude, las estafas, la evasión de sanciones, el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, el Plenario acordó lanzar una nueva revisión específica y procesos acelerados de seguimiento para ayudar a las jurisdicciones a subsanar las brechas en la implementación de los Estándares del GAFI sobre AV y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) con mayor rapidez.

La revisión específica se basará en criterios objetivos y se centrará en las jurisdicciones con sectores que operan con AV materialmente significativos en función de su situación respecto de las evaluaciones. Los resultados se publicarán en junio y en octubre de 2027. El GAFI trabajará de manera estrecha con las jurisdicciones correspondientes para apoyar los esfuerzos en materia de implementación en este sector, entre otros, a través de una interacción, capacitación e iniciativas de desarrollo de capacidades continuas.

Combatir los flujos financieros ilícitos vinculados con los centros de fraude

El Plenario aprobó un nuevo informe —que se publicará la próxima semana— en el cual se analizan todas las etapas que atraviesan los flujos financieros ilícitos vinculados con los centros de fraude, los cuales se encuentran entre las modalidades de delincuencia organizada que más rápido crecen a nivel mundial y contribuyen de manera significativa al incremento de los casos de fraude y del producto relacionado.

El informe ayudará a las autoridades a desmantelar los modelos de negocio ilícitos cada vez más integrados y la economía profesionalizada del “delito como servicio” que sustenta los centros de fraude en todo el mundo a partir del conocimiento en materia operacional de la Red Global del GAFI.

Este informe constituirá la base de la siguiente fase del trabajo del GAFI sobre el fraude a medida que sus miembros analizan de qué manera pueden seguir movilizando el conjunto de capacidades del GAFI para combatir el fraude en consonancia con la Declaración Ministerial del GAFI de abril de 2026.

Cumplimiento de los Estándares del GAFI

Jurisdicciones de alto riesgo y otras jurisdicciones bajo monitoreo

Jurisdicciones bajo monitoreo intensificado (lista gris)

Estas jurisdicciones se encuentran trabajando de manera activa con el GAFI y la Red Global para subsanar las deficiencias estratégicas de sus regímenes destinados a combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Toda vez que el GAFI coloca a una jurisdicción bajo monitoreo intensificado, esto implica que el país asumió el compromiso de implementar un Plan de Acción para subsanar, de manera rápida, las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados.

En su declaración sobre Vietnam, el GAFI manifestó su gran preocupación por el ritmo con el cual dicho país realiza avances. El GAFI considerará los pasos a seguir si Vietnam no realiza mejoras tangibles para rectificar sus deficiencias estratégicas para la próxima reunión del Plenario.

Jurisdicciones que ya no se encuentran bajo monitoreo intensificado (retiradas de la lista gris)

A raíz de las visitas in situ satisfactorias, el Plenario felicitó a Bulgaria, Costa de Marfil, la República Democrática del Congo y Mónaco por sus avances para subsanar las deficiencias estratégicas en materia antilavado y contra el financiamiento del terrorismo y de la proliferación (ALA/CFT/CFP) identificadas durante sus evaluaciones mutuas. Las jurisdicciones completaron sus Planes de Acción dentro de los plazos acordados y ya no estarán sujetas al proceso de monitoreo intensificado del GAFI.

Con el fin de sostener en el tiempo las mejoras en sus sistemas ALA/CFT/CFP, las jurisdicciones continuarán trabajando con sus Organismos Regionales al Estilo del GAFI: el Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Activos de África Occidental, en el caso de Costa de Marfil; el Grupo de Acción contra el Lavado de Activos de África Central y el Grupo Antilavado de Activos de África Oriental y Meridional, en el caso de la República Democrática del Congo; y el Comité de Expertos para la Evaluación de Medidas Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, en el caso de Bulgaria y Mónaco.

Jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción (lista negra)

El GAFI identifica a los países o jurisdicciones que presentan graves deficiencias estratégicas para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación. Estas jurisdicciones se encuentran sujetas a un llamado a la acción a fin de proteger el sistema financiero internacional.

El GAFI actualizó sus declaraciones públicas sobre dos de las jurisdicciones de alto riesgo —Myanmar e Irán—, en las cuales reforzó su llamado a Myanmar a abordar las persistentes actividades de fraude y estafa que surgen del país, así como el llamado a Irán a tipificar el financiamiento del terrorismo y establecer un régimen de sanciones financieras dirigidas en consonancia con los Estándares del GAFI.

Evaluaciones Mutuas de México y Estados Unidos

El Plenario discutió y aprobó los informes de la evaluación mutua de México elaborado por el GAFI y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y de la evaluación mutua de los Estados Unidos llevada a cabo por el GAFI, el Grupo de Asia y el Pacífico y el Grupo de Acción Financiera del Caribe. Estos informes evaluaron la efectividad de las medidas de los países para combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación, así como el cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. Los informes se publicarán en diciembre de 2026, tras una revisión de calidad y consistencia.

En el marco de la nueva ronda de evaluaciones mutuas, los países reciben una hoja de ruta con plazos definidos que contiene las acciones recomendadas clave que estos deben adoptar dentro de los tres años a fin de fortalecer la efectividad de sus medidas de defensa contra las actividades financieras con fondos de origen ilícito.

Garantizar un enfoque proporcionado y basado en el riesgo para combatir los delitos financieros

Reforzar la asistencia para países con capacidades menos desarrolladas

El Plenario concluyó un proyecto que examinó los desafíos que afrontan los países con capacidades menos desarrolladas al momento de establecer marcos ALA/CFT/CFP efectivos y que reconoce que las medidas de integridad financiera son cruciales para el desarrollo económico, la estabilidad y la seguridad sostenidos.

En respuesta a sus hallazgos, el GAFI llevará a cabo una serie de medidas para fortalecer su asistencia a los países con capacidades menos desarrolladas, entre ellas, la implementación de un enfoque más personalizado de las evaluaciones mutuas para un subconjunto de países en desarrollo, una mayor capacitación de los evaluadores que llevan a cabo evaluaciones mutuas con la finalidad de promover un enfoque basado en mayor medida en el riesgo y la promoción del diálogo sobre el desarrollo efectivo de capacidades en los países cuyas capacidades se encuentran menos desarrolladas.

Enfoque basado en riesgo

El Plenario también discutió el trabajo en curso para mejorar la implementación del enfoque basado en riesgo por parte del sector privado y de las autoridades del sector público con la finalidad de garantizar que los esfuerzos en materia ALA/CFT/CFP se centren en los riesgos y en los resultados más importantes.

A los fines de avanzar con esta prioridad clave para el GAFI, dicha organización llevará a cabo un Foro de Aprendizaje y Desarrollo, en Dallas, Texas, del 1 al 2 de diciembre de 2026, el cual se centrará en la correspondencia entre la evaluación del riesgo y la comprensión del riesgo a los fines de contribuir a una priorización de recursos que se base en mayor medida en el riesgo, el cambio en la gestión del riesgo de delitos financieros y en la cultura de supervisión y en una mayor efectividad. Este foro reunirá a supervisores, unidades de inteligencia financiera, autoridades del orden público, e instituciones financieras y no financieras de todo el mundo con el objetivo de desarrollar lineamientos concretos —los cuales, posteriormente, serán publicados a la brevedad— a los fines de contribuir a una reinterpretación de cómo debe implementarse el enfoque basado en riesgo en la práctica.

Cuestiones vinculadas a la membresía

La suspensión de la Federación de Rusia en el GAFI se mantiene vigente Ver la declaración de febrero de 2024.