La Unidad de Información Financiera y el Banco Central de la República Argentina organizaron la actividad desarrollada en el salón Bosch, orientada a fortalecer el canal de diálogo técnico entre los organismos públicos competentes y el sector financiero, promover una agenda de trabajo coordinada y facilitar el intercambio de experiencias de Prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLA/FT/FP).

La apertura estuvo a cargo de Silvina Rivarola, directora del BCRA quien dio inicio a la jornada junto con el presidente de la UIF, Matías Alvarez. Ambos destacaron la importancia de construir una visión compartida sobre pautas y guías de abordaje conjuntas hacia los sujetos obligados para el desarrollo de herramientas más efectivas ante la lucha de nuevas prácticas delictivas y amenazas al sistema financiero.

Entre los temas abordados se destacaron la presentación del Plan de gestión 2026/2030 de la UIF, expuesto por Patricio Michlig, vicepresidente de UIF, el contexto normativo actual, el análisis de asociaciones public-private partnerships (PPP) en el intercambio de información y esquemas peer-to-peer (P2P), y las prácticas de fraude, destacándose la importancia de aplicar las herramientas del sistema PLA/FT para mejorar su detección, prevención y mitigación.

Durante el encuentro se presentó la Guía para la interpretación y aplicación del concepto Cliente del Cliente, a cargo de Alberto Mendoza, director de Supervisión de UIF y Nathan Kogan Lewit, oficial de Cumplimiento de BCRA ante la UIF. Se trata de una herramienta destinada a brindar criterios orientativos para la gestión de riesgos y la adecuada aplicación de la debida diligencia del cliente, en el caso de otros clientes que operan con fondos de terceros. Asimismo, esta guía favorece el intercambio de información entre sujetos obligados mientras contribuye a dotar de mayor previsibilidad a los procesos de cumplimiento, otorgando mayor claridad y respaldo en la toma de decisiones, evitando exigencias desproporcionadas y facilitando una gestión más eficiente de los riesgos.

A su vez, el coordinador Nacional para el Combate del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, Agustín Flah, realizó un ejercicio consultivo ante los Gerentes, oficiales de cumplimiento y responsables de PLA/FT/FP de las entidades financieras presentes, en el marco del trabajo de elaboración de la próxima Evaluación Nacional de Riesgos (ENR).

En representación de GAFILAT, estuvo Gabriela Rodríguez, experta técnica del grupo regional quien presentó los cambios impulsados desde el GAFI en la Recomendación 16. En tal sentido dio detalle de los sustentos y necesidades identificadas y explicó el proceso de consulta pública impulsado a nivel internacional.

El evento constituyó una instancia inicial de feedback con el sector financiero en su conjunto. Entre la información brindada se hizo hincapié en la importancia de mantener espacios abiertos tanto para recibir como para brindar devoluciones hacia sujetos obligados, con el objetivo de mejorar la comprensión de riesgos, la calidad y pertinencia de los reportes y la utilidad de los productos de inteligencia. Además de profundizar la comunicación a fin de asegurar la aplicación de Debida Diligencia Intensificada en casos de mayor riesgo y fomentar la Debida Diligencia Simplificada en escenarios de riesgo bajo a los fines de evitar las llamadas “consecuencias indeseadas” de la aplicación incorrecta de los estándares.

Asimismo, la mesa de trabajo contó con la presencia de Juan Ernesto Curutchet, superintendente del BCRA. La jornada concluyó con una ronda de consultas e intercambio de propuestas por parte de los asistentes.