Nuevos umbrales para el sector automotor y sociedades de capitalización y ahorro
Mediante Resolución UIF 71/2024, publicada hoy en el Boletín Oficial, se introducen modificaciones a las Resoluciones UIF 127/2012, 489/2013, 169/2023 a fin de reajustar montos, permitiendo la adecuación del mecanismo de actualización periódico y automático que redunden en mayor efectividad del funcionamiento del Sistema Preventivo de LA/FT/FP.
Los nuevos umbrales se aplican a la Dirección Nacional de Registros de la Propiedad Automotor (DNRPA) y a los Registros seccionales de propiedad automotor (Resolución UIF 127/2012) , así como a las personas físicas o jurídicas cuya actividad habitual sea la compraventa de automotores (Resolución UIF 489/2013) y a las sociedades de capitalización, de ahorro, de ahorro y préstamo, de economía, de constitución de capitales u otra determinación similar o equivalente , que requieran bajo cualquier forma dinero o valores al público con la promesa de adjudicación o entrega de bienes, prestaciones de servicios o beneficios futuros, comprendidas en el artículo 9° de la Ley 22.315 y sus modificatorias (Resolución UIF 169/2023).
En este sentido, se actualizaron los montos correspondientes a la definición de perfil de clientes (artículos 16 de la Resolución UIF 127/2012 y modificatorias, y 11 inciso b) de la Resolución UIF 489/2013 y modificatorias), y a reportes sistemáticos (artículos 26 de la Resolución UIF 127/2012 y modificatorias, y artículo 38 incisos a) y C) de la Resolución UIF 169/2023 y modificatorias).
Por otra parte, ante la derogación de la normativa que regulaba las cédulas de identificación para autorizados a conducir por parte de la Dirección Nacional de los Registros Nacionales de la Propiedad Automotor y de Créditos Prendarios mediante la Disposición N° 29/2024 de la Dirección Técnico-registral y RUDAC a cargo de la Dirección Nacional de los Registros nacionales de la propiedad del automotor y de créditos prendarios (B.O. 13/05/2024), la Resolución UIF 71/2024 elimina la obligación de reporte sistemático de expedición de cédulas azules prevista en el artículo 26 de la Resolución UIF 127/2012 y modificatorias.
Detalle del incremento de umbrales:
Automotores (Resolución UIF 127/2012 y Resolución UIF 489/2013)
| Descripción | Umbral nuevo | Umbral anterior |
|---|---|---|
| Perfil Cliente. Registro de Automotores (Resol. 127/2012 art. 16) | $60.000.000 | $26.036.545 |
| Cesión y/o reinscripción y/o cancelación anticipada de prendas. Registro de Automotores (Resol. 127/2012 art. 26) | $26.000.000 | $12.802.953 |
| Adquisición automotores. Registro de Automotores (Resol. 127/2012 art. 26) | $26.000.000 | $11.522.654 |
| Perfil de cliente. Compraventa de automotores. (Resol. 489/2013 art. 11 inc. b) | $60.000.000 | $26.036.545 |
Sociedades de capitalización, de ahorro, de ahorro y préstamo (Resolución UIF 169/2023).
| Descripción | Umbral nuevo | Umbral anterior |
|---|---|---|
| Precancelación de operaciones (Resol. 169/2023 art. 38 inc. a) | $25.000.000 | $9.776.799 |
| Cambio de beneficiarios y/o cesiones de planes (Resol. 169/2023 art. 38 inc. c) | $23.000.000 | $6.517.864 |
La Resolución UIF 71/2024 comienza a regir en el día de hoy. Acceso a texto completo